标准化运营基石:智能化柜面系统家族

在数字化转型浪潮下,人工智能、云计算、大数据等技术手段正主导着证券行业财富管理转型的节奏。方正证券是证券行业第三家实现柜面总部集中运营的券商,也是为数不多实现了柜面运营全渠道覆盖的券商之一。2017年

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在数字化转型浪潮下,人工智能、云计算、大数据等技术手段正主导着证券行业财富管理转型的节奏。

方正证券柜面业务全面智能化的背后 一切以客户体验为上

方正证券是证券行业第三家实现柜面总部集中运营的券商,也是为数不多实现了柜面运营全渠道覆盖的券商之一。2017年,方正证券成立了集中运营中心,实行了“营业部全员受理,总部集中审核”的业务模式。“简单说,就是营业部是客户业务受理的窗口,业务审核则由集中运营中心负责,全公司业务标准统一、表单协议统一。”方正证券相关业务的负责人表示。他指出,集中运营一方面下降了合规风险,另外一方面也解决了“分散运营”阶段人力成本高、不同营业部标准不一等问题。

今年以来,方正证券打造了包括BOP、VTM、掌厅、网厅、移动柜台在内的柜面系统家族,方正证券柜面运营也由此正式进入“智能运营”阶段。其中,BOP(即“集中柜台系统”)是临柜受理渠道,能够为客户集中办理全类型、全渠道业务;掌厅(“小方”APP)及网厅(方正证券官网)则支持客户随时随地自助办理业务,其中资料修改以及创业板、科创板、港股通、可转债开通等高频业务支持7×24小时办理;VTM(即“智能柜台机”)作为营业网点全流程自助办理系统,实现了网点业务由人工受理向智能自助服务的转变;“小方随身柜”移动柜台是移动展业工具,客户无需临柜,由营业部工作人员携带IPAD上门,通过见证方式为客户办理开户及适当性业务,目前,“小方随身柜”能够支持机构、产品、港澳台个人客户等多项业务办理。

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