他们为什么冒名批量办卡？一条线索牵出两大犯罪团伙

“有人在冒用他人身份批量办理信用卡。”去年12月初，舟山普陀某银行将一条在工作中发现的异常办卡情况反馈至普陀警方。

随后，普陀警方根据线索，经过近4个月侦查，捣毁涉嫌通讯（网络）诈骗和妨害信用卡管理两大犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人40余名。

近日，团伙主要犯罪嫌疑人王某、黄某、方某等11人被检察机关依法批准逮捕，其他犯罪嫌疑人被普陀警方依法采取刑事强制措施。

冒名办卡的背后有诸多谜团

“有人在我们银行冒名开立账户，我们担心他们会有不法企图。”去年12月初，普陀某银行工作人员向普陀警方报案，自去年11月底，有人陆续到他们银行，冒用他人身份办理信用卡，虽然银行在发现异常情况后及时进行了阻止，但仍旧被人冒名办出了10余张信用卡。

“为什么要冒名办卡？而且是批量的。这背后肯定有不可告人的目的。”普陀警方有关负责人介绍。普陀警方立即成立专案组，围绕银行卡的流向展开侦查。

经过一段时间侦查，普陀警方发现这批被冒名办出的信用卡，部分被卖到海南海口市。

“这些被卖到海口的银行卡被用到什么地方？其它信用卡又流到何处？办卡人和收卡人是不是一伙的？”普陀警方有关负责人介绍说微信转发200人办信用卡，虽然案件侦破工作取得了一定进展，仍有诸多谜团。

两个犯罪团伙浮出水面

普陀警方决定将专案组兵分两路，一路到海口追踪信用卡，另一路寻找其它信用卡的流向。

“在当地警方的配合下，我们最终锁定收购信用卡的嫌疑人是一个名叫黄某的福建人，而黄某还有两个同伙王某和王某某。”海口组侦查员任警官介绍，黄某等3人均在海口一家名叫“瑞丰网络科技公司”的企业上班，他们还专门利用境外服务器，代理了一个名叫“威尼斯人”的赌博网站。而这家公司是去年7月注册成立，同年8月在“58同城网”发布了大量高薪招聘话务员的信息。“我们还发现黄某等人在微信聊天过程中，多次提到‘设赌宰羊’。”任警官介绍，专案组由此确定，黄某等人就是一个通讯（网络）诈骗团伙，他们注册“瑞丰网络科技公司”只不过是幌子，为方便大量招聘“话务员”实施诈骗，而收购的信用卡是用来洗黑钱的。

此时，另一路侦查员也传来捷报。

“我们最终锁定了一个福建泉州籍涉嫌妨害信用卡管理的犯罪团伙。”侦查员小沈介绍，这个团伙具有极为严密的组织体系，头目方某负责在网上收购身份证。方某手下还有以康某和康某某等为首的多个冒名办理信用卡小组，负责到全国各地利用银行管理漏洞，冒用他人身份办理信用卡，然后再将信用卡交给方某出售。

40余名嫌疑人悉数落网

3月14日，海口侦查组传来捷报：成功锁定犯罪嫌疑人藏身窝点，并于当天在各窝点抓获以王某、王某某、黄某为首的团伙成员27人，并当场缴获作案用电脑8台，手机88只，银行卡10余张，赃款9000余元。

与此同时，前往福建泉州的侦查组传来消息：以方某为首的团伙成员，除了康某带领的冒名办卡小组正入住在余杭某宾馆，其他团伙成员均在泉州，也已查明他们的落脚点。

3月29日，泉州和余杭两地抓捕组同时行动，以方某、康某等人为首的14名犯罪嫌疑人被抓获。

至此，以王某、王某某等人为首的通讯（网络）诈骗和以方某、康某等人为首的妨害信用卡管理两大犯罪团伙，被普陀警方捣毁。

犯罪团伙间的利益链条

经审讯，王某、王某某、黄某等人先后交代通过微信添加好友，诱导客户到“威尼斯人”赌博网站充值赌博，以控制客户资金提现方式诈骗，涉案金额高达200余万元的犯罪事实；方某、康某等人交代了冒充他人身份大批办理信用卡后，邮寄给黄某等人以及其他犯罪嫌疑人，冒充他人身份办理信用卡达1000余张的犯罪事实。

原来，两大犯罪团伙头目王某和方某等人均是福建泉州人，成员中有的还是亲戚。其中，王某和王某某是亲兄弟，在一次偶然的机会，他们听说通过“设赌宰羊”的方式可以赚钱，便叫来表妹夫黄某合伙注册了“瑞丰网络科技公司”，并专门在境外代理了“威尼斯人”赌博网站。随后，王某等人又以高薪为诱饵，在“58同城网”招聘了一批话务员，并让他们注册微信号，在网上下载网红图片作为头像微信转发200人办信用卡，包装成“白富美”。话务员通过虚拟定位软件，将微信号定位到全国各地，通过查找附近的人，添加男性为微信好友，利用部分男性的“猎艳”心理，步步为营，引诱他们参与境外网站赌博，并通过微信扫码支付或者直接转账的方式，将现金转入王某等人事先准备的账号。除此之外，他们还会安排一些人进入赌博网站，冒充赌博高手公布微信号，引诱赌客上当。

一旦有人掉入陷阱，无论赌博输赢，若想将账户中的钱提现，就完全受王某等人操控。“我们会通过微信朋友圈等资料，研判对方经济实力，如果觉得对方已经没钱，无论对方账户中还有多少钱，我们都会通过后台操控，让他们无法提现。如果对方经济实力雄厚，我们会让他们先尝点甜头，然后再引诱对方继续投钱，直到榨光他们为止。”犯罪嫌疑人王某交代。

为了提高“话务员”的“业务”水平，王某等人还专门编撰了“新人培训”资料，其中甚至包含如何针对不同群体在不同阶段如何进行聊天等技巧。

在实施通讯（网络）诈骗过程中，需要利用他人身份开设银行卡，以逃避警方打击。于是，以方某、康某等人为首的妨害信用卡管理犯罪团伙便应运而生。

在该团伙中，方某负责通过网络以一张200元左右的价格，在全国各地收购身份证。然后，方某将批量收购的身份证交给康某、康某某等人进行筛选，由他们从中挑选出与团伙成员相貌、年龄等相似的身份证，然后带到全国各地银行，冒名办理各类银行卡。康某、康某某等人冒名办卡成功后，会将银行卡再交给方某，以2000元至4500元不等的价格，出售给各类犯罪团伙，从中牟利。“如果是冒充企业名义办出的银行卡，我们甚至卖出过2万多元一张。”方某等人交代。

案件背后的警示

“除了他们的狡猾和为达目的不择手段之外，这两伙犯罪嫌疑人为什么能够屡屡得手？”专案组有关负责人介绍，这其中有诸多方面值得广大市民警醒。

“譬如公民个人信息保护方面，方某等人竟然只需花200元左右，就可以在网上购买到一张真实的居民身份证。”办案民警小沈介绍，部分网友在网络中出售个人身份证的行为，不仅助长了违法犯罪分子的嚣张气焰，而且买卖居民身份证本身也属于违法行为，情节严重的，还将被追究刑事责任。

“部分网友不能洁身自好，也是违法犯罪分子能够屡屡得手的重要原因。”任警官说，在办案过程中，他们发现有相当一部分上当受骗人员，起初都以为在网络中遇到了“白富美”，甚至天真地臆想着能够有“艳遇”，结果却掉入陷阱，损失惨重。“我国法律规定，赌博属于违法行为，而那些在境外网站上赌博的人员，不仅没有悬崖勒马，还企图通过加微信号获取‘高手’指导不劳而获，这样的想法就更加不可取了。”任警官说。

“那些在诈骗团伙中负责引诱受害人上当受骗的‘话务员’，也同样让人惋惜。”办案民警小俞介绍，在此案中抓获的“话务员”大多都是90后女孩，有的甚至是在校大学生，因为涉世不深或者贪图不菲的薪酬，不仅为诈骗团伙起到推波助澜的作用，而自己也走上了违法犯罪道路。

“这是我毕业后找的第一份工作。其间，我也想过这样做不对，但是觉得即使东窗事发，也不会牵连到自己，而且每个月有七八千元的收入，所以最终还是留了下来。”“话务员”莉莉（化名）在落网后如此说道。

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