核心卫星策略一种实用的ETF投资策略

核心卫星策略是一种将投资者的资金分为核心和卫星两部分的投资策略。

问题一：什么是核心卫星策略？

答案一：核心卫星策略是一种将投资者的资金分为核心和卫星两部分的投资策略。核心部分配置收益相对稳定的中低风险资产，卫星部分则配置高风险高收益的资产。该策略可以在获取平均收益的情况下，通过适度承担风险来获取一定超额收益。

问题二：如何建立自己的核心卫星策略？

答案二：建立自己的核心卫星策略可以按照以下步骤进行：

1. 确定投资目标：选择宽基ETF作为核心资产，如沪深300、中证500，或选择风险相对较低且具有长期稳定收益的行业ETF，如消费ETF或银行ETF。核心资产应占整个投资组合的70%左右，保守型投资者可占比80%。
2. 确定卫星资产：选择高波动高收益的细分行业ETF，如科技类ETF或创新药ETF。这部分资产占比通常较小，一般为20-30%。
3. 确定每只ETF的资金比例：根据个人风险承受能力和资金规模，确定每只ETF分配的资金比例。例如，风险承受能力较高且资金较多的投资者可以选择50%的宽基ETF、30%的消费ETF和20%的其他行业ETF。风险承受能力较低且资金较少的投资者可以选择80%的宽基ETF和20%的行业ETF。
4. 根据个人情况调整：根据个人的投资偏好和风险承受能力，可以进一步调整核心和卫星资产的比例，或选择更多的行业ETF作为卫星资产。

问题三：核心卫星策略适合哪些投资者？

答案三：核心卫星策略适合广大投资者，无论是机构投资者还是普通投资者。该策略可以在获取平均收益的情况下，通过适度承担风险来获取一定超额收益。对于中长期投资者来说，核心资产的配置可以有效控制投资组合的风险，获取相对稳定的收益；而卫星资产的配置则可以用小部分资金获取高收益。因此，核心卫星策略属于进可攻退可守的投资策略，适合追求稳健增长的投资者。