在生活中，不少人都遇到过银行卡被银行限制转账以及限制交易的情况，给咱们的生活带来了不少不便，不少人也不理解，乃至气冲冲的跑到银行网点讯问，自己的银行卡银行动什么要限制转账以及交易。
我本人就在银行工作，我要告知你的是银行对咱们个人账户频繁的转账笔数以及次数是没有限制的，然而对转账的金额总额有严格的限制。比如，有的银行规定一个银行卡普通网上转账一天至多只能转账5万元，一个银行卡在ATM机至多取现不能超过2万等等，这些都是限制，每一个银行的具体规定可能不同，然而都有严格的限制，目的就是为了避免洗钱、电信欺骗以及网络赌博等违法犯法活动。
咱们的个人银行卡只要转账金额过大，当即就会被监测
我要告知大家的是，在大数据以及金融信息科技广泛充沛运用的大环境下，咱们个人是没有隐私的。
对于银行的账户而言，如果咱们的账户转账金额过大，每一笔通过网银转账都是几万乃至是十几万，而且还是定时转账，这些交易情况会当即被人民银行的大额可疑交易监测系统以及反洗钱系统自动监测到，然后会当即反馈到银行，银行会当即对你的个人银行账户进行核对，了解你的资金流向以及用处，对你的账户进行冻结或者限制非柜面交易。
各家商业银行也有义务及时向人民银行以及各地区的反电诈中心讲演大额可疑交易情况。近年不少银行因为没有及时向人民银行报送大额可疑交易以及洗涉嫌洗钱的相关信息被人民银行进行处分的情况。
频繁的小金额转账是没有限制的
咱们日常买东西使用的微信支付以及支付宝支付或者进行的小金额日常转账，不论多频繁，这些是完整没有任何影响。也不会被人民银行的大额可疑交易监测系统自动监测。
由于这些都是正常的消费以及日常的小金额的转账。反洗钱系统以及可疑交易监测系统会依据你转账的账户以及收款方和资金用处会自动监测分析。
我所遇到的被冻结或者限制非柜面交易账户的情况都有哪些？
我在银行网点工作期间，时常收到人民银行监测发来的核对或者限制冻结指令，被冻结以及限制非柜面交易的银行账户有下列几种：
1.出借自己银行卡的人
在这里我奉劝大家千万不要把自己的银行卡，特别是网银借给他人使用，有可能触及违法犯法。把自己的银行卡或者网银账户借给他人之后，其别人可能应用你的银行账户进行电信欺骗或者从事网络赌博洗钱等活动。
不少不法份子，出钱收购银行卡以及网银，身旁不少不懂事的年青人为了几百块钱或者一千多块钱把自己的网银以及银行卡卖了，结果拔出萝卜带出泥，被公安机构刑事拘留。
2.洗钱、电信欺骗或者网络赌博
不少从事电信欺骗或者网络赌博的人，这些人的银行账户频繁地进行大额交易，而且时常产生在夜里，或者这些账户时常应用网银转账，这些人的银行账户很容易被冻结。
3.无正当理由，频繁进行大额转账的人
不少人为了容易在银行贷款，因而想方法增添自己的银行账户流水，采用大额空转资金的情势增添个人账户流水以及交易，这种账户很容易被限制非柜面交易。
什么是限制非柜面交易？如何消除？
限制非柜面交易就是咱们办理任何存取款业务都必需去银行柜台办理，目的就是让银行柜台核实你的交易信息，个人的银行账户被限制非柜面交易后网银转账、ATM机存取款以及各种便捷支付都不能用。
如果你的银行卡或者账户，不是由于你的故意行动被限制非柜面交易，那么你需要拿着银行卡亲身去银行的营业网点讲明缘由，银行核实了解情况后，会为你消除限制以及冻结。
怎么样防止个人银行卡账户被冻结或者防止被限制非柜面交易？
第一，不要出借自己的银行卡，不要让他人用自己的银行卡过度资金。现在出借以及出卖自己的银行卡以及网银已是违规以及违法行动。
第二，做好资金使用计划。对于咱们个人而言，要做好资金支出计划，如果要进行大额自己的汇划要提早支付，防止当天没法使用网银转账。
第三，不要介入网络赌博、洗钱等违法活动。
以上就是本站小编关于“银行人告知你，为何要对个人账号频繁转账进行限制？该怎么样防止”的详细内容，希望对大家有所帮助！
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