基金值不值?看看收益能否跑过同类

购买基金,投资者最关注的是收益。二季报中,主要财务指标可以看到二季度基金的收益概况。其中,利润总额受份额范围影响,而加权平均基金份额本期利润则可直观看到基金的“赚钱”能力。例如基金A的加权平均基金份额

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购买基金,投资者最关注的是收益。二季报中,主要财务指标可以看到二季度基金的收益概况。其中,利润总额受份额范围影响,而加权平均基金份额本期利润则可直观看到基金的“赚钱”能力。

例如基金A的加权平均基金份额本期利润为0.1308,基金B的加权平均基金份额本期利润为0.2623,虽然两只基金份额收益不高,但在报告期内仍是收益状态。在很多投资者看来,市场波动情况下,没有亏损已经是一种成功。

基金收益受多种因素影响,持有基金值不值,还要看能不能跑过同类。在二季报中公布有基金产品的业绩比较基准收益率,这是根据产品往期表现或同类型产品历史业绩,以特定比率,计算出的投资者可能取得的预估收益率,也代表着同类基金的收益情况。

基金产品的净值增长率与业绩比较基准收益率的差值,如果为正,就是过了及格线,数值越大这支基金与同类相比,发展越好。

过去三个月,基金A净值增长率与业绩比较基准收益率的差值是0.12%,过去六个月是-10.72%,自基金合同生效起至今是-19.57%,也就是说从基金合同生效起,基金A的收益状态一直是落后状态,近三个月来才追逐上同类。

而基金B在过去三个月净值增长率与业绩比较基准收益率的差值是0.22%,过去6个月是0.10%,自基金合同生效起至今为0.23%。可见,基金B状态较稳定,一直优于同类基金。

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