公募基金在依据投资品种分类时,常常会分为股票基金、混合基金、债券基金、货泉基金。而股票型基金里有一类基金叫指数基金。
指数基金是股票型基金的一种,有着费率低、长时间上涨、风险相对于较小的特色。股神巴菲特在股东大会、给股东的信和一些公开场合,屡次向普通投资人举荐指数基金。
中国指数基金范围
依据中国基金协会的数据,截止2018年6月30日,公募基金总范围约12.69万亿,股票基金约7745.66亿。剔除了联接基金、分级基金子份额与债券指数基金,指数基金数量为606只,合计范围为4716.9亿元,占公募基金总范围的3.7%。
而美国截至2017年末,指数基金范围到达6.7万亿美元,指数共同基金占到长时间投资基金净资产的18%。相比于美国的指数基金,国内指数基金还有很长一段时间要走。
指数的编制
编制指数的机构:一般来说,指数是由交易所或者指数公司编制。国内的上交所、深交所还有中证指数公司都是。
编制规则:一般指数都有自己的编制规则以及更新频率。比如沪深300指数,有沪深A股中范围最大、流动性好的最具代表性的300只股票组成。沪深300指数样本覆盖了沪深市场六成左右的市值,拥有优良的市场代表性。
指数基金的优势
1、费率低
基金一般会触及的费用有:认购费、申购费、销售服务费、管理费、托管费、赎回费和其他费用。咱们以天弘中证500指数基金为例:
天弘这只基金的认/申购费在指数基金里算少的了。而主动型基金来讲,认购费率通常为1.2%,申购费率通常为1.5%;
管理费上,据中金统计,目前指数基金的平均管理费率约0.7%/年,销售服务费率约0.4%/年。而偏股主动基金管理费率中位数达1.5%/年,最高可到达2.5%/年,相对于来讲,指数基金的费率相对于廉价一些;
2、更加透明
由于指数基金是跟踪相应的指数,所有持股基本就是指数的成份股。咱们大致可以参照跟踪误差来判断指数基金的优劣。而主动管理的基金,在选股上,完整依托基金经理个人或团队。
数据截止:2018-06-30
指数基金收益怎么
下图是截至2017年底,成立十年以上的股票指数型以及主动管理型基金,十年内的平均回报。
数据2008/1/1到2017/12/31
从结果中可以看到,在2008-2017十年期间,股票型、偏股混合型、灵便配置型、平衡型基金的平均总回报率全体超过了20%,而股票指数型基金只有-9.2%。也就是说,过去十年间,任何一类主动管理型基金的平均事迹,都远远跑赢了股票指数型基金。
股神举荐错了?
咱们都说指数基金有着天然的优势,而且股神也屡次举荐,那么收益为啥还这么差?
这是与美股以及A股两个市场的成熟度有关系。
美股市场成熟度高,大多数时间内股票价格能及时反应价值,主动管理基金很难跑赢指数基金。而A股市场依然存在不少股价被低估的机会,加之A股主要以中小投资者为主,机构容易凭仗本身专业能力超出市场。
跟着A股市场的成熟,指数基金在未来将有着不可限量的发展。
本文源自炒基蛋
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